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from: 李紅蘭さん
2008/09/23 21:51:43
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アセットアロケーション
こんばんわです。
うちは会社の確定拠出年金を運用していますが
こちらもしっかりとアセットアロケーションを
行おうと思いました。
現在のアセットは
預金27%、保険32%、TOPIX41%
月々の掛け金は18000円でアセットアロケーションは
現金30%、保険30%、TOPIX40%に調整しようと考えました。
比率自体はなんとなくなんですが・・・、ただなんとなく
掛け金を何の意味も無く運用しているのもしゃあないと
思いましてね。
TOPIXが下がって比率が低下すれば買い増しですし、
逆に上がれば売却してバランスを取ります。
この考えでいきますと今月の掛け金の割り振りは
現金に全額割り当てて
現金29%、保険31%、TOPIX40%になります。
いろんな意味で勉強ですね。-
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コメント: 全3件
from: 李紅蘭さん
2008/09/24 20:12:39
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「Re:Re:アセットアロケーション」
> > TOPIXが下がって比率が低下すれば買い増しですし、
> > 逆に上がれば売却してバランスを取ります。
> >
> > この考えでいきますと今月の掛け金の割り振りは
> > 現金に全額割り当てて
> > 現金29%、保険31%、TOPIX40%になります。
> >
>
> この保険の意味がわかりません。
> 生命保険? 何の保険なんでしょうか？？
> >
> > いろんな意味で勉強ですね。
>
> そうなるでしょうね。
ええとですね〜、この保険というのは
確定利回りで運用される保険商品で、年金、一時金で受け取れる
保険商品、だそうです。
うちも久々に運用商品ガイドを見ましたがいまいち、理解が
難しいなぁ。
一応、利益も出ています、数千円ですが・・・。
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from: yosiさん
2008/09/24 19:41:13
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「Re:アセットアロケーション」
> TOPIXが下がって比率が低下すれば買い増しですし、
> 逆に上がれば売却してバランスを取ります。
>
> この考えでいきますと今月の掛け金の割り振りは
> 現金に全額割り当てて
> 現金29%、保険31%、TOPIX40%になります。
>
この保険の意味がわかりません。
生命保険? 何の保険なんでしょうか？？
>
> いろんな意味で勉強ですね。
そうなるでしょうね。
>
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from: yosiさん
2008/09/24 21:00:14
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「Re:Re:Re:アセットアロケーション」
> ええとですね〜、この保険というのは
> 確定利回りで運用される保険商品で、年金、一時金で受け取れる
> 保険商品、だそうです。
確定利回りだと、将来の金額がわかるのでいいですね。
でも、金利が高くなったときに苦しくなるかもしれませんネ。
たぶん、解約すると解約料が高いでしょうね。
まあ、それまでに金額が増えていれば問題ないですが。
> うちも久々に運用商品ガイドを見ましたがいまいち、理解が
> 難しいなぁ。
> 一応、利益も出ています、数千円ですが・・・。
外国運用が入ってないのが、寂しく感じますが。
そこは、新規に始められた投信でカバーといったところでしょうかね〜。
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