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from: 【公式】オルカンカフェ スタッフさん
2025/02/28 13:44:43
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つみたて投資のポイントと相場変動時のシミュレーションをみてみよう！
「オルカンカフェ」に遊びに来ていただきありがとうございます！
NISAでは「つみたて投資枠」が設けられ、近年身近な投資手法になっています。
そこで本トピックでは、改めて「つみたて投資のポイント」をご紹介しつつ、2024年8月の相場下落時の「投資行動別のシミュレーション」をご紹介いたします。
【つみたて投資のポイント】
投資の結果（評価額）は、購入口数（量）×基準価額（価格）で決まります。
そのため、「価格」だけでなく「量」の視点を持って考えることがポイントです。
例えば下記の場合、基準価額が上がった2月は購入口数が少なくなり[①]、逆に基準価額が下がった3月は購入口数が多くなっています[②]。購入した投資信託の基準価額が下がったときには不安になるものですが、「基準価額が下がることは購入口数を増やせるチャンス」と考えることもできます。下図のように3月の基準価額下落時に売却せず、基準価額が上昇した4月も投資を続けた場合、結果として、4月時点の「累積投資額」の40,000円に対し、「つみたて投資評価額」は40,990円になります。
このように、つみたて投資では同じ金額を定期的に投資しているため、基準価額が「上がったときには少ない量（口数）」を、「下がったときには多い量（口数）」を購入していることになり、価格が低いときにこそ多くの量を購入することになります。
相場変動に関係なく、継続することが大切ということですね。
【相場下落時の投資行動別のシミュレーション】
次に、2024年8月の相場下落を受けた投資行動別のシミュレーションを見てみましょう。
シミュレーションはこちら（外部サイトに遷移します）
いかがでしたでしょうか。
今後の資産運用の参考になれば幸いです。
◇つみたて投資については、こちらをご覧ください（外部サイトに遷移します）。
https://tsumitate.am.mufg.jp/lp/
・特定の投資対象が値上がり続けたり、一旦上がってその後下落する場合等は、購入時期を分散させるよりも一度に全額投資した方が結果的に有利になる場合があります。
・つみたて投資は将来の収益を保証したり、相場下落時における損失を回避するものではありません。
・上記はシミュレーションの際に設定した条件であり、実際の運用成果とは異なります。また、税金・手数料等を考慮していません。
・基準価額は一万口当たりを表示しています。
・購入口数は小数点以下切り上げで計算しています。
・上記は、下落局面であっても、つみたて投資を継続していくことで、その有効性がみられるケースがあることをご理解いただくために、一例を示したものであり、下落局面にあるファンドのつみたて投資を推奨するものではありません。
・投資信託にはリスク（投資元本を割り込むおそれ）があり、購入にあたっては手数料等その他の費用がかかります。詳細につきましては、下記のリンク先をご確認ください。
コメント: 全120件
from: gumgumさん
2025/03/11 07:23:07
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大変勉強になりました！！
わかりやすい説明と図で、すんなり理解できました＾＾
投資初心者の友達にもシェアさせていただきます！
from: まみむーメモさん
2025/04/08 18:33:42
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長期戦覚悟で運用なので、無理な金額は厳禁ですね。
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